Апрель 22, 2019

Нацбанк займется лизингом

Алексей Марцинкевич

Ужесточить требования к риск-­менеджменту лизинговых компаний планирует Нацбанк. Кроме того, велика вероятность полного запрета возвратного лизинга для физических лиц.

Об этом 17 апреля на мероприятии, организованном в Минске Ассоциацией лизингодателей Беларуси, сообщил начальник управления методологии небанковских операций главного управления регулирования некредитных финансовых организаций Нацбанка Александр Дедков.

«К лизинговым компаниям пока не предъявляются повышенные требования к обеспечению финансовой устойчивости, как к банкам. Однако руководство Нацбанка проанализировало ситуацию на рынке лизинга, и сейчас рассматривается вопрос о повышении требования к лизинговым компаниям в части риск-менеджмента, а также о повышении требований к компаниям, которые занимаются лизингом для физлиц», — сказал спикер.

Кроме того, в ближайшее время в Беларуси может быть запрещен возвратный лизинг для физических лиц.

«У нас выявлены ситуации, когда микрофинансовые организации, которые ранее предоставляли населению займы до зарплаты, плавно перетекли в лизинг и предоставляют те же самые займы. Причем они позиционируют это как те же самые займы, но заключают договоры лизинга, и в связи с этим возникает много жалоб», — сказал представитель Нацбанка.

По его словам, регулятор обращался к таким структурам и просил их действовать добросовестно. «К сожалению, они нас не услышали, поэтому сейчас рассматриваются жесткие меры, чтобы ограничить доступ недобросовестных организаций на рынок лизинга. Соответственно, будут повышаться требования к лизинговым компаниям и расширяться полномочия Нацбанка для регулирования рынка лизинга», — сообщил Александр Дедков.

Статистика радует. На мероприятии Ассоциация лизингодателей Беларуси подвела итоги работы отрасли в прошлом году. Как было заявлено, 2018-й стал одним из самых успешных лет для отечественного лизинга: удалось взять планку в миллиард евро по объему нового бизнеса.

«Общий объем нового бизнеса лизинговых организаций и банков в прошлом году вырос на 40 % и составил 1,015 млрд евро в эквиваленте. Это знаковое событие для отрасли», — заявил председатель совета Ассоциации лизингодателей Беларуси Андрей Кочергин. При этом уровень проникновения лизинга в экономику страны составил 2 % к ВВП, 10 % к инвестициям в основной капитал и 25,2 % к затратам на приобретение машин и оборудования.

По данным ассоциации, стоимость договоров лизинга, заключенных организациями в минувшем году, составила 1410 млн евро в эквиваленте. Она увеличилась на 62 % в рублях и на 47 % в евро. Всего в 2018 году было заключено 299 369 договоров, 95 % из них — с физическими лицами (потребительский лизинг), остальные — с юрлицами и предпринимателями (инвестиционный лизинг). При этом на инвестиционный лизинг пришлось 83 % от общей стоимости заключенных договоров.

«Показатели потребительского лизинга мало отличаются от прошлогодних. Таким образом, можно говорить о том, что мы достигли состояния взросления в этом сегменте», — заявил Андрей Кочергин.

Согласно результатам исследования, проведенного Ассоциацией лизингодателей Беларуси при поддержке Национального банка, претерпела изменения структура предметов лизинга. В качестве них стали чаще использоваться здания и сооружения: их доля возросла с 4 % в 2017 году до 6,8 % в 2018-м. Удельный вес машин и оборудования уменьшился с 38,8 до 36,4 %. Доля транспортных средств увеличилась с 42,2 до 45,2 %. «Такие показатели говорят о сохраняющемся высоком спросе на инвестиции в различных отраслях промышленности», — считает глава ассоциации. Объем лизингового портфеля в прошлом году увеличился на 50 % по сравнению с 2017-м, до 4,23 млрд руб.

Кроме того, исследование зафиксировало заметное снижение просроченной задолженности по договорам лизинга. На 1 января 2019 года она составила 156 млн руб., или 3,6 % от общей суммы задолженности (в 2017-м — 5,9 %). Сумма просроченной задолженности физических лиц по договорам лизинга составила всего 0,9 % от общей суммы начисленных лизинговых платежей.

Главная проблема отрасли. Большинство компаний оценили спрос на лизинговые услуги, а также конкурентоспособность и свое экономическое состояние как среднее. Основными факторами, оказывающими негативное влияние на деятельность лизинговых организаций, являются недостаточный объем ресурсной базы, трудности, связанные с получением кредитов, и их высокая стоимость.

«Сегодня самый серьезный вопрос для лизинговой отрасли — привлечение финансовых ресурсов. Если оставить за скобками лизинговые компании, принадлежащие банкам, то для всех остальных это очень большая проблема», — подчеркнул Андрей Кочергин.

По его словам, банки видят в лизинговых организациях, которые им не принадлежат, конкурентов и в лучшем случае выделяют финансирование на невыгодных условиях. Альтернативные возможности привлечения финансирования весьма ограниченны.

«Проблема с необеспеченными облигациями очевидна: их можно выпустить только на величину, которая не превышает размера чистых активов. Что касается выпуска облигаций под залог имущества, то такая процедура для лизинговых компаний весьма затратная и сложная», — заявил глава Ассоциации лизингодателей.

С учетом информационной открытости, которую демонстрируют лизинговые компании, они вправе рассчитывать на «несколько иной порядок доступа» к финансовым ресурсам, нежели установленный для остальных участников облигационного рынка. Поэтому в ближайшее время, отметил спикер, Ассоциация лизингодателей и Нацбанк намерены проработать предложения по изменению законодательства в плане расширения доступа лизинговых организаций к различным источникам финансирования.

Tags: 

Подписка на лизинг
06 марта 2019
Белорусские компании не предоставляют белорусскую технику в лизинг российским потребителям из-за высоких рисков.
18 января 2019
Новые правила лизинговой деятельности вступили в силу 5 января 2019 года. Они утверждены постановлением Правления Национального банка от 19.09.2018 № 417.
15 января 2019
Александр Лукашенко подписал указ № 16 "О развитии международного лизинга".
18 октября 2018
В Беларуси утверждена новая редакция Правил осуществления лизинговой деятельности. Соответствующее постановление № 417 опубликовано на сайте Национального банка. Новшества вступят в силу 5 января 2019 года и позволят повысить защищенность всех участников лизинговых сделок.
04 октября 2018
Постановлением Правления Нацбанка № 417 утверждены в новой редакции Правила осуществления лизинговой деятельности.
07 мая 2018
Лизинг недвижимости не заинтересует белорусов, если не будут изменены его условия.

Страницы