Почему в Турции не открывают счета россиянам

Турецкий Denizbank практически перестал одобрять заявки россиян на открытие счетов — даже при наличии у них ВНЖ и местной прописки.

Об этом сообщил РБК со ссылкой на двух посредников, которые помогают российским гражданам получать карты в турецких банках. Существование проблемы также подтвердил управляющий партнер Lenar Wealth Management Ленар Рахманов, работающий в Стамбуле.

Один из посредников рассказал, что сложности при открытии счетов россиянами возникли с начала 2024-го. «Из десяти заявок на открытие счета одобрение получает только одна. Счет невозможно открыть даже с наличием ВНЖ и прописки в Турции. Банк делает исключения только клиентам с большим депозитом от 100 000 долларов и выше», — сказал он. Рахманов подтвердил, что на вероятность открытия счета россиянину влияет «калибр клиента».

По словам другого посредника, раньше для открытия счета в Denizbank было достаточно российского загранпаспорта, счет в этом случае открывался автоматически. «Теперь же при оформлении заявки необходимо предоставить ВНЖ и прописку в Турции, а решение будет принято после проверки клиента. Но даже наличие ВНЖ и местной прописки не гарантирует открытие счета, поэтому с наличием полного пакета документов россиянам проще обратиться в другой банк. А турецкой прописки нет у 60% граждан России, которые обращаются за открытием счета, пишет Forbes.

Один из клиентов, который обращался в Denizbank в апреле, рассказал РБК, что кредитная организация отказала ему в открытии счета с туристическим ВНЖ и местной пропиской. По его словам, Denizbank принял документы, но после их проверки прислал отказ.

Denizbank не единственный банк, который ужесточил условия для открытия счета. В частности, в декабре 2023 года условия открытия счетов также ужесточил банк Emlak Katilim. Для открытия счета необходим рабочий ВНЖ, все остальные виды ВНЖ (туристический, медицинский, по учебе и по недвижимости) не подходят. Остальные популярные у россиян банки — Vakıfbank, ZiraatBank и İşBank — в последние полгода не меняли условия открытия счетов, утверждают опрошенные РБК посредники.

Denizbank раньше достаточно лояльно подходил к открытию счетов для россиян и был единственным из турецких банков, который давал возможность открывать рублевый счет и экономить на конвертации. Однако с осени 2022-го начал ужесточать условия открытия счета и обслуживания. Например, в октябре 2022 года стало известно, что Denizbank начал оформлять карты только при условии внесения депозита в размере 10 000 турецких лир на месяц. В ноябре 2022 года банк повысил минимальную сумму депозита до 5000 долларов. Тогда же  Denizbank установил минимальный размер исходящего SWIFT-перевода на уровне 10 000 долларов.

В феврале 2024-го Denizbank начал проверять вид на жительство у клиентов из России. В группу риска могут попасть россияне без ВНЖ, у них могут закрыть счет по причине недостаточного размера баланса. В течение последнего месяца Denizbank не открывал счета новым клиентам из России. Уровень отказов — 95%: клиенты не проходят проверку комплаенса.

Напомним, в конце 2023-го президент США Джо Байден подписал указ о мерах против иностранных банков и других финансовых учреждений, которые, по версии американского Минфина, могут быть причастны к сделкам, связанным с поставками товаров для российского оборонно-промышленного комплекса в сфере технологий, обороны, строительства, аэрокосмической, обрабатывающей отраслей. Среди ограничений, которые могут быть введены, — запрет на открытие корреспондентских или сквозных счетов в США, блокировка имущества иностранных банков в США. При анонсировании этого указа в Белом доме допустили, что среди мер может быть отключение банков от финансовой системы США в случае поддержки России.

Читайте нас в: